OUG nr. 230/2000

(1)Prezenta ordonanță de urgență face parte dintr-un ansamblu de acte normative referitoare la reforma sistemului de pensii.

(2)Prezenta ordonanță de urgență, împreună cu actele normative adoptate în aplicarea sa, defineste cadrul legal referitor la constituirea, organizarea și funcționarea sistemului fondurilor universale de pensii.

(3)Scopul fondurilor universale de pensii este colectarea și investirea contribuțiilor plătite de către participanți în vederea obținerii unei pensii sub forma unei anuitati la data retragerii, în condițiile prevăzute la art. 88.

(4)Fondurile universale de pensii se constituie pe baza contribuțiilor de la persoanele obligate prin prezenta ordonanță de urgență și de la cele care contribuie în mod voluntar la aceste fonduri.

(5)Prezenta ordonanță de urgență conține prevederi referitoare la pensiile care se vor plati sub forma de anuitati de către furnizorii de anuitati, în vederea suplimentarii pensiilor primite de la sistemul public de pensii.

(6)Prezenta ordonanță de urgență cuprinde prevederi referitoare la constituirea Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, având drept misiune protejarea intereselor membrilor fondurilor universale de pensii, autorizarea și supravegherea prudentiala a activității societăților de pensii, fondurilor universale de pensii și furnizorilor de anuitati.

(7)Prezenta ordonanță de urgență conține prevederi referitoare la garanțiile oferite persoanelor care contribuie la fondurile universale de pensii, prin Fondul Național de Garanție pentru Pensii constituit de societățile de pensii și furnizorii de anuitati.

În înțelesul prezentei ordonanțe de urgență, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificatii:

(1)În raport cu o persoană fizica sau juridică numita prima entitate, persoana afiliată reprezintă:

a)un acționar sau un grup de acționari care dețin mai mult de 10% din totalul acțiunilor emise;

b)orice entitate în care prima entitate deține, direct sau indirect, mai mult de 10% din totalul acțiunilor emise;

c)orice alta entitate în cadrul căreia un acționar deține (direct sau indirect) mai mult de 30% din totalul acțiunilor emise și, în același timp, deține (direct sau indirect) mai mult de 30% din totalul acțiunilor emise de prima entitate;

d)orice membru al consiliului de administrație sau al oricărui alt organ de conducere sau supraveghere al respectivei entități;

e)soțul/sotia sau o ruda până la gradul al treilea ori un afin până la gradul al doilea inclusiv al oricărei persoane menționate la lit. a)-d).

(2)Fondul universal de pensii reprezintă un fond constituit prin contract de societate civilă particulară, administrat de o societate de pensii.

(3)Activ net reprezintă valoarea care se obține din deducerea valorii obligațiilor din valoarea activelor.

(4)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii reprezintă instituția publică autonomă de interes național, cu personalitate juridică, cu sediul în municipiul București, având misiunea de a proteja interesele membrilor fondurilor, de a asigura supravegherea prudentiala a societăților de pensii, a fondurilor de pensii, a furnizorilor de anuitati și a custozilor, de a realiza informarea publicului asupra pieței fondurilor universale de pensii, de a asigura buna funcționare a sistemului fondurilor universale de pensii și de a elabora reglementările privind activitatea entitatilor care oferă servicii acestor fonduri.

(5)Membru reprezintă o persoană fizica semnatara a contractului de societate civilă prin care se constituie fondul universal de pensii sau a unui act de aderare la acesta, în numele căreia a fost deschis un cont la fondul universal de pensii în cazurile prevăzute de prezenta ordonanță de urgență sau care a fost repartizata de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii la un fond universal de pensii, și care nu este pensionar.

(6)Beneficiar reprezintă soțul supraviețuitor al unui membru al fondului sau, dacă este cazul, copiii sub 16 ani sau cei care își continua studiile într-o formă de învățământ organizat potrivit legii, până la terminarea acestora, fără a depăși vârsta de 26 de ani.

(7)Data de transfer reprezintă data la care se efectuează transferul sumelor aflate în contul unui membru de la un fond universal de pensii la altul.

(8)Transferul de plati reprezintă transferul sumelor din contul unui membru deschis la un fond universal de pensii, către un alt fond universal de pensii sau transferul acestor sume în alte conturi deschise în cadrul aceluiași fond universal de pensii.

(9)Data de convertire reprezintă data la care se convertesc în unități de cont contribuțiile membrilor și sumele care fac obiectul transferului de plati, în conformitate cu valoarea unităților de cont la acea data.

(10)Retragere reprezintă transferul a cel puțin unei părți din sumele existente într-un cont, la un furnizor de anuitati, în vederea obținerii unei anuitati în conformitate cu prevederile art. 88.

(11)Anuitate reprezintă suma de bani plătită lunar de către furnizorul de anuitati sub forma de pensie unui membru care se retrage, ca urmare a valorii acumulate în contul individual pe baza contribuțiilor plătite la fondurile universale de pensii și a randamentului investițiilor efectuate cu acestea.

(12)Furnizor de anuitati reprezintă o societate de pensii sau o societate comercială care îndeplinește condițiile prevăzute în prezenta ordonanță de urgență și care plătește anuitatile prevăzute de aceasta.

(13)Eligibilitate reprezintă suma condițiilor pe care trebuie să le îndeplinească o persoană fizica pentru a deveni membru al unui fond universal de pensii.

(14)Beneficii colaterale reprezintă orice fel de avantaje, cum ar fi facilitățile în bani, plata penalitatilor pentru încetarea plății contribuției la alte fonduri universale de pensii sau daruri, altele decât beneficiile care rezultă din calitatea de membru al fondului universal de pensii.

(15)Contact personal reprezintă orice fel de intalnire, convorbire telefonica sau corespondenta adresată personal, între angajatul, reprezentantul sau agentul societății de pensii și persoana în cauza ori între orice persoană afiliată și persoana în cauza.

(16)Fondul național de garanție pentru pensii reprezintă un fond constituit de societățile de pensii și furnizorii de anuitati în vederea garantarii contribuțiilor plătite de membri și a anuităților plătite de furnizorii de anuitati.

(17)Reglementări reprezintă acte normative emise de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii în aplicarea prezentei ordonanțe de urgență, care sunt obligatorii pentru societăți de pensii, fonduri universale de pensii, furnizori de anuitati, custozi, după caz. În această categorie se includ: regulamente, norme, circulare și alte acte cu caracter general emise de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(18)Societate de pensii reprezintă societatea pe acțiuni care administrează un fond universal de pensii și care poate furniza anuitati, constituită în conformitate cu dispozițiile speciale ale prezentei ordonanțe de urgență și cu prevederile Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare.

(19)Agent de vânzări reprezintă o persoană fizica sau juridică abilitata în baza autorizării unei societăți de pensii să prezinte potențialilor membri avantajele aderării la fondul universal de pensii administrat de societatea respectiva și sa colecteze semnăturile pe actele de aderare individuale ale membrilor, conform condițiilor prevăzute în contractul de mandat încheiat cu societatea de pensii, cu respectarea reglementărilor în domeniu elaborate de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(20)Custode reprezintă o banca persoana juridică română sau o sucursala a unei bănci străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României, care păstrează activele unui fond universal de pensii pe baza unui contract de depozitare încheiat cu societatea de pensii care administrează fondul respectiv.

Societatea de pensii se constituie sub forma unei societăți comerciale pe acțiuni și administrează un fond universal de pensii, denumit în continuare fond.

(1)Denumirea societății de pensii va conține cuvintele "Societate de administrare a fondurilor universale de pensii".

(2)Numai societățile de pensii legal constituite și cărora li s-a acordat licenta în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență sunt îndreptățite sa folosească în denumirea lor cuvintele prevăzute în alin. (1).

(3)Dacă o societate de pensii nu face o cerere pentru licenta conform art. 31 într-un termen de 30 de zile de la data înmatriculării sau dacă, după încheierea procedurii prevăzute în art. 31 alin. (2), Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii nu îi acorda licenta, la cererea acestei comisii societatea de pensii va fi radiată de la registrul comerțului.

(1)Societatea de pensii are ca obiect exclusiv de activitate administrarea fondului, reprezentarea acestuia în raporturile cu terții, furnizarea de anuitati, precum și alte activități legate direct de activitatea principala, stabilite prin reglementări ale Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(2)Administrarea unui fond universal de pensii desemnează serviciile prestate exclusiv de societatea de pensii unui fond universal de pensii prin care se asigura:

a)gestionarea operațiunilor zilnice ale fondului;

b)gestionarea și custodia tuturor documentelor privind fondul și membrii săi;

c)transferul de plati și decontarea cheltuielilor privind operațiunile fondului;

d)colectarea și convertirea contribuțiilor membrilor și actualizarea informațiilor din conturile acestora;

e)administrarea activelor fondului universal de pensii;

f)furnizarea documentelor privind participarea la fond, notificarea, informarea periodică și retragerea membrilor de la fond;

g)gestionarea relațiilor cu furnizorul de anuitati, dacă este cazul, custodele și Fondul național de garanție pentru pensii;

h)elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea și distribuirea rapoartelor prevăzute în reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii;

i)alte activități reglementate de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, ținând seama de legislația în vigoare și de reglementările Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare și ale Băncii Naționale a României.

(3)O societate de pensii poate administra numai un singur fond.

(4)O societate de pensii nu poate participa la capitalul social al altei societăți de pensii.

Societatea de pensii administrează un fond în schimbul unei sume calculate în conformitate cu prevederile art. 103 și 104.

(1)Capitalul social al unei societăți de pensii nu poate fi constituit și nici majorat prin subscripție publică.

(2)Acțiunile unei societăți de pensii sunt acțiuni nominative și nu pot fi transformate în acțiuni la purtător.

(3)Societatea de pensii nu va emite acțiuni preferențiale.

(1)Capitalul social minim al unei societăți de pensii este valoarea în lei, calculată la cursul de schimb al Băncii Naționale a României, a sumei de 9 milioane euro.

(2)Capitalul social al unei societăți de pensii este subscris și vărsat exclusiv în numerar.

(3)Capitalul social al unei societăți de pensii trebuie să fie vărsat integral la momentul constituirii acesteia.

(4)La constituire aportul de capital va fi vărsat într-un cont, cu dobânda la vedere sau la termen, deschis la o banca persoana juridică română sau la o sucursala a unei bănci străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României.

(5)Capitalul social al unei societăți de pensii nu poate proveni din împrumuturi sau credite și nu poate fi în nici un fel grevat de sarcini.

(1)Societatea de pensii este obligată sa mențină permanent în forma lichidă echivalentul în lei al sumei de 2 milioane euro, calculată la cursul de schimb al Băncii Naționale a României. Periodicitatea la care se va face echivalarea va fi stabilită prin reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii. Suma rezultată în urma echivalării nu poate depăși echivalentul în lei al capitalului social minim prevăzut la art. 8 alin. (1).

(2)Societatea de pensii este obligată sa notifice fără întârziere Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii orice reducere a capitalului social sub nivelul prevăzut la art. 8 alin. (1).

(3)În condițiile alin. (2) societatea de pensii este obligată sa reintregeasca capitalul social la nivelul prevăzut de art. 8 alin. (1), în termenul precizat de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, care nu poate fi mai mic de 3 luni și mai mare de 12 luni.

(4)Neîndeplinirea obligației de reintregire a capitalului social în termenul stabilit de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii conduce la retragerea licenței.

(1)Societatea de pensii este obligată să contribuie la Fondul național de garanție pentru pensii.

(2)Administrarea Fondului național de garanție pentru pensii se face de către un comitet de administrare, format din președintele Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, care este și președintele comitetului de administrare, și din câte un reprezentant al fiecărei societăți de pensii și al fiecărui furnizor de anuitati în situația în care aceștia nu sunt organizați ca societăți de pensii. Din comitetul de administrare fac parte și doi membri, reprezentanți ai organizațiilor sindicale și patronale, nominalizați de Consiliul Economic și Social.

(3)Activele fondului național de garanție pentru pensii se constituie din contribuțiile plătite de societățile de pensii, conform prevederilor alin. (4), și din veniturile realizate prin investirea acestor contribuții.

(4)Contribuția societății de pensii pentru Fondul național de garanție pentru pensii reprezintă un procent din valoarea activului net al fondului administrat de societatea respectiva.

(5)Contribuția prevăzută la alin. (4) se plătește din profitul anual brut al societății de pensii sau din resurse proprii, dacă societatea de pensii nu realizează profit în anul respectiv.

(6)Mărimea contribuției datorate de societățile de pensii Fondului național de garanție pentru pensii se stabilește prin reglementări ale Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, astfel încât valoarea totală a activelor Fondului național de garanție pentru pensii sa nu fie mai mare de 0,1% din valoarea activului net al tuturor fondurilor universale de pensii, cu condiția ca obligațiile unui fond sa nu depășească aceasta valoare totală.

(7)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va elabora statutul Fondului național de garanție pentru pensii, care va cuprinde metoda de plată a contribuțiilor, data la care se efectuează plățile, administrarea și modul de investire a activelor, periodicitatea evaluării Fondului național de garanție pentru pensii, precum și alte prevederi care să asigure buna funcționare a acestui fond.

(8)Utilizarea sumelor din Fondul național de garanție pentru pensii se realizează conform dispozițiilor cap. XV.

(1)O persoana fizica sau juridică poate fi acționar numai la o singura societate de pensii.

(2)Persoanele afiliate pot fi acționari numai la aceeași societate de pensii.

(1)Achizițiile sau tranzacțiile cu acțiunile unei societăți de pensii sunt supuse aprobării prealabile a Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, cu excepția situației prevăzute la alin. (4), sub sancțiunea nulității.

(2)Societatea de pensii solicita aprobarea Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, în numele entitatii care intenționează sa achizitioneze sau sa tranzactioneze acțiuni.

(3)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii aproba achiziționarea sau tranzacționarea acțiunilor într-un termen de 30 de zile, dacă entitatea care intenționează sa achizitioneze sau sa tranzactioneze acțiuni îndeplinește condițiile prevăzute în prezenta ordonanță de urgență pentru fondatorii unei societăți de pensii.

(4)În situația în care achiziția sau tranzacționarea acțiunilor se face de un acționar al respectivei societăți de pensii, acesta este obligat sa înștiințeze Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii într-un termen de 14 zile de la data încheierii acesteia.

Membrii consiliului de administrație al unei societăți de pensii sunt numiți și revocați de adunarea generală.

(1)Membrii consiliului de administrație al unei societăți de pensii trebuie să îndeplinească condițiile cerute de Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și, de asemenea, cumulativ, următoarele condiții suplimentare:

a)să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior;

b)să aibă experienta profesională de cel puțin 3 ani în domeniul financiar-bancar sau în asigurări.

(2)Cel puțin o treime din membrii consiliului de administrație trebuie să fie licentiati în economie sau în drept.

(1)Membrii consiliului de administrație al unei societăți de pensii nu pot fi membri în consiliul de administrație:

a)al unei alte societăți de pensii;

b)al custodelui care păstrează activele fondului;

c)al unei persoane afiliate în legătură cu persoanele menționate la lit. a) și b).

(2)Interdicția prevăzută la alin. (1) se aplică și persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu persoanele menționate în acel alineat.

(1)Societatea de pensii răspunde față de membrii fondului pentru prejudiciile rezultate din neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor care îi revin cu privire la administrarea activelor și reprezentarea fondului.

(2)Încredințarea executării anumitor obligații ale unei societăți de pensii către un terț nu limitează răspunderea acelei societăți de pensii.

(3)Societatea de pensii este răspunzătoare pentru recrutarea, instruirea, monitorizarea și conducerea agenților de vânzări, în conformitate cu reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(1)Următoarele persoane sunt obligate sa trateze informațiile privind activitatea unui fond universal de pensii ca secret profesional:

a)membrii consiliului de administrație, ai comitetului de direcție sau ai oricăror alte organisme participative de management ale societății de pensii, custodelui și furnizorului de anuitati;

b)orice persoană care se afla în raporturi de muncă sau alte raporturi similare cu societatea de pensii, custodele sau furnizorul de anuitati;

c)orice persoană afiliată societății de pensii, fondului universal de pensii, custodelui și furnizorului de anuitati;

d)orice persoană angajata de o persoană afiliată societății de pensii, fondului universal de pensii, custodelui și furnizorului de anuitati;

e)membrii Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii și persoanele angajate ale acestei instituții.

(2)Prin secret profesional, în sensul alin. (1), se înțelege orice informație referitoare la membri, fondul universal de pensii, societatea de pensii a acestuia, custode și furnizorul de anuitati, a carei dezvaluire poate afecta interesele membrilor unui fond sau interesele participanților la activitățile desfășurate de fond, societatea de pensii sau de persoanele afiliate acestora.

(3)Fac excepție de la prevederile alin. (2) informațiile a căror dezvaluire este considerată de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii ca fiind în interesul membrilor fondurilor sau în interes public.

Societatea de pensii nu poate utiliza propriile sale active pentru:

a)tranzacționarea sau dobândirea în orice alt mod de acțiuni, alte valori mobiliare sau drepturi în orice alta entitate, cu excepția cazului în care achiziționează o alta societate de pensii în conformitate cu prevederile art. 20;

b)acordarea de împrumuturi și de garanții;

c)garantarea contractării de împrumuturi sau credite, inclusiv emiterea de obligațiuni, care depășesc cumulat 10% din valoarea capitalului social.

(1)Societatea de pensii este obligată sa păstreze pe termen nelimitat, sub forma de arhiva, toate documentele și orice alte evidente referitoare la fondul pe care îl administrează.

(2)În cazul lichidării societății de pensii toate documentele și orice alte evidente referitoare la fondul pe care l-a administrat vor fi păstrate timp de 50 de ani de lichidatorul societății.

(3)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va emite reglementări cu privire la forma de arhivare, documentele de arhivat, precum și alte precizări de detaliu referitoare la arhivare.

(1)O societate de pensii poate dobândi o parte sau tot capitalul social al altei societății de pensii numai cu acordul prealabil scris al Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, sub rezerva prevederilor Legii concurentei nr. 21/1996.

(2)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii aproba operațiunea, cu excepția situațiilor în care considera ca:

a)nu este în interesul membrilor fondurilor administrate de societățile de pensii respective;

b)una dintre societăți sau amândouă nu vor îndeplini cerințele prezentei ordonanțe de urgență sau ale altor legi cu incidența în domeniu.

(1)Înființarea unei societăți de pensii este supusă autorizării prealabile de către Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(2)Societatea de pensii nu poate fi inmatriculara la registrul comerțului fără autorizația de constituire emisă de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(3)Societatea de pensii trebuie să obțină după înmatriculare o licenta separată de la Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii pentru a putea administra un fond.

Cererea pentru autorizarea constituirii unei societăți de pensii (cerere de autorizare) și cererea pentru obținerea licenței de administrare a fondului (cerere de licență) trebuie să fie adresate Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii în conformitate cu prevederile prezentului capitol și cu reglementările emise de aceasta.

Cererea de autorizare va fi întocmită de fondatorii societății de pensii și va fi însoțită de următoarele documente:

a)proiectul actului constitutiv al societății de pensii;

b)declarație de intenție a fondatorilor pentru constituirea societății de pensii;

c)dovada ca fondatorii dețin resursele financiare necesare în vederea subscrierii și varsarii capitalului social;

d)dovada plății obligațiilor fiscale ale fondatorilor;

e)proiectul regulamentului de organizare a societății de pensii;

f)lista cuprinzând fondatorii, care va cuprinde informații referitoare la eventuala lor calitate de persoane afiliate, la natura legăturilor dintre ei, documente referitoare la statutul lor juridic și la proveniență resurselor financiare care se constituie ca aport la capitalul social al societății de pensii;

g)lista cuprinzând candidații pentru consiliul de administrație și, dacă este cazul, pentru comitetul de direcție al societății de pensii, la care se anexează declarațiile candidaților conform cărora aceștia sunt de acord să își exercite atribuțiile și sa îndeplinească obligațiile care le revin potrivit prezentei ordonanțe de urgență, precum și curriculum vitae în care să se specifice calificarea și experienta profesională a fiecăruia;

h)cazierele judiciare ale persoanelor fizice prevăzute la lit. f) și g);

i)un plan organizatoric și financiar al activităților societății de pensii pentru următorii 10 ani;

j)documentația referitoare la custodele activelor fondului;

k)dovada plății taxei pentru cererea de autorizare;

l)orice alte documente prevăzute în reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii;

m)documente din care să reiasă situația financiară a fondatorilor în ultimii 3 ani.

(1)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii poate solicita fondatorilor, în termen de 30 de zile de la data înregistrării cererii de autorizare, documente și informații suplimentare, pe care aceștia trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile de la data solicitării.

(2)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare, fiind în drept:

a)să se adreseze altor autorități competente în domeniu;

b)să solicite documente și informații provenite din alte surse competente.

Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va analiza cererea de autorizare și va proceda, în termen de maximum 3 luni de la data primirii ultimului set de documente și informații obținute în conformitate cu prevederile art. 23 și 24, fie la aprobarea cererii de autorizare, sub rezerva unor termene și condiții pe care eventual le va impune, fie la refuzul cererii.

(1)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii aproba cererea de autorizare dacă constata ca următoarele condiții sunt îndeplinite în mod cumulativ:

a)societatea de pensii dispune de resursele financiare necesare în vederea respectării obligației de vărsare a capitalului social în conformitate cu prevederile art. 8;

b)calitatea acționarilor corespunde necesității garantarii unei gestiuni sanatoase și prudente a societății de pensii;

c)fondatorii, actionarii, membrii propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție fac dovada că nu au contribuit direct sau indirect la falimentul unor societăți comerciale;

d)informațiile din planul organizatoric și financiar pentru următorii 10 ani corespund necesității garantarii unei gestiuni sanatoase și prudente a societății de pensii;

e)membrii propuși ai consiliului de administrație și ai comitetului de direcție și orice persoană afiliată despre care se are cunoștința au onorabilitatea, pregătirea și experienta profesională necesare pentru ocuparea funcției pe care urmează sa o îndeplinească;

f)fondatorii demonstreaza ca au făcut sau ca vor face, înainte de începerea administrării fondului de pensii, toate demersurile necesare pentru ținerea corespunzătoare a contabilității, în conformitate cu prevederile legislației în vigoare, și pentru efectuarea auditului independent al societății de pensii;

g)denumirea societății de pensii nu este de natura sa induca în eroare membrii, potentialii membri sau orice altă persoană.

(2)Autorizația pentru constituirea unei societăți de pensii nu garantează și obținerea unei licențe pentru administrarea fondului, aceasta fiind numai o aprobare data fondatorilor pentru a începe procedura de constituire a societății de pensii.

Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va refuza cererea de autorizare în următoarele situații:

a)constata neîndeplinirea condițiilor prevăzute la art. 26;

b)exista posibilitatea ca modul de desfășurare a activității societății de pensii sa nu fie în conformitate cu practica administrării solide și prudente a fondurilor de pensii, prevăzută de reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(1)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va informa fondatorii care au formulat cererea despre refuz și motivele refuzului.

(2)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va notifica numai refuzul în situația în care acesta se datorează motivelor precizate la art. 26 alin. (1) lit. b) și c) sau în situația în care Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii dorește sa protejeze sursa informatiei confidențiale.

Decizia de respingere a cererii de autorizare poate fi atacată la instanța judecătorească competența.

(1)În termen de 3 luni de la primirea deciziei de autorizare, fondatorii vor inregistra la registrul comerțului societatea de pensii în conformitate cu documentele menționate în cererea de autorizare.

(2)Depășirea termenului de 3 luni duce la pierderea valabilității autorizației.

(1)Societatea de pensii va depune la Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, în vederea obținerii licenței, în termen de 30 de zile de la data înmatriculării, copii de pe ultimele versiuni ale documentelor menționate în art. 23, dovada varsarii capitalului social în conformitate cu prevederile art. 8 și orice alte documente prevăzute de reglementările acesteia.

(2)Dacă exista modificări în cererea de licență față de cererea de autorizare, altele decât cu privire la constituirea societății de pensii, Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii poate reevalua cererea și poate utiliza procedura prevăzută la art. 24.

(3)Dacă nu exista astfel de modificări și Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii nu constata neîndeplinirea vreuneia dintre condițiile precizate la art. 27, Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va acorda licenta.

(4)Licenta se acordă în termen de 30 de zile de la primirea ultimului set de documente și informații obținute în conformitate cu acest articol, iar societatea de pensii va fi instiintata imediat asupra deciziei respective.

(5)Societatea de pensii poate începe activitatea de administrare a fondului de la data emiterii licenței.

(6)Societățile de pensii pot sa organizeze o asociație profesională care să le reprezinte interesele colective față de autoritățile publice, sa studieze probleme de interes comun, sa promoveze cooperarea, sa informeze membrii asociației și publicul și sa organizeze serviciile de interes comun. Asociația profesională a societăților de pensii colaborează cu Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii și poate adera la asociații internaționale de profil.

(1)Modificarea documentelor sau a condițiilor prevăzute la art. 26 trebuie aprobată în prealabil de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, cu excepția cazului în care o astfel de modificare este în afară controlului societății de pensii și s-au depus diligențele pentru a preveni o astfel de modificare.

(2)Termenul prevăzut la art. 31 alin. (1) poate fi depășit cu aprobarea Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii în situația în care, din motive obiective, societății de pensii îi este necesar un timp mai mare pentru obținerea ultimelor versiuni ale documentelor menționate la art. 23.

(3)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va analiza astfel de modificări în conformitate cu prevederile art. 23 și 24.

Societatea de pensii poate administra un fond universal de pensii direct și nemijlocit ca activitate exclusiva.

(1)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii poate să retragă sau sa anuleze licenta pentru administrarea unui fond pentru aceleași motive pentru care refuza o cerere, conform art. 27, precum și în cazul în care numărul membrilor fondului pe care îl administrează scade sub cel prevăzut la art. 38 alin. (4), în condițiile art. 38 alin. (5), și rămâne sub acest număr minim pentru o perioadă de trei luni.

(2)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va acorda un termen societății de pensii pentru a intră în legalitate.

(3)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va notifica societății de pensii decizia de retragere sau de anulare a licenței.

(4)Decizia de retragere sau de anulare a licenței poate fi atacată la instanța judecătorească competența în regim de urgenta.

(5)Termenele de judecată nu pot fi mai mari de 10 zile.

(6)Hotărârile instanței judecătorești competente prin care se soluționează fondul cauzei se pronunța în ziua în care au luat sfârșit dezbaterile.

(7)Hotărârile instanței de fond sunt definitive. Hotărârile motivate ale instanței de fond se redactează și se comunică părților în termen de cel mult 10 zile de la pronunțare.

(8)Termenul de recurs este de 5 zile de la data comunicării hotărârii pronunțate de instanța de fond.

(1)În situația retragerii sau anulării licenței unei societăți de pensii Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va prelua imediat administrarea fondului.

(2)De la data retragerii sau anulării licenței societății de pensii fondul de pensii nu va mai permite aderarea de noi membri.

(3)În situația anulării licenței unei societăți de pensii Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va organiza o licitație publică pentru selectarea unui administrator special, în termen de 40 de zile de la data preluării administrării fondului, cu respectarea legislației referitoare la organizarea licitațiilor publice.

(4)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii stabilește criteriile pentru organizarea licitației, care vor include, printre altele:

a)remunerația administratorului special;

b)condițiile pe care trebuie să le îndeplinească administratorul special.

(5)Dacă în urma licitației prevăzute la alin. (3) nu se stabilește administratorul special, Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii numește un administrator special.

(6)Decizia de retragere sau de anulare a licenței unei societăți de pensii și numirea administratorului special în urma licitației organizate conform alin. (3) și (4) se publică în Monitorul Oficial al României și în mai multe ziare de circulație naționala de către Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(1)Din momentul înștiințării privind anularea licenței unei societăți de pensii Casa Naționala de Pensii și Alte Drepturi de Asigurări Sociale transfera contribuțiile membrilor fondului respectiv într-un cont separat.

(2)Membrii fondului administrat de societatea de pensii a carei licenta a fost anulată vor fi repartizați de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii la alte fonduri, dacă în termen de 3 luni de la data deciziei de anulare a licenței nu au aderat la alte fonduri.

(3)Repartiția membrilor prevăzută la alin. (2) se face luându-se în considerare criteriile de apreciere a activității societăților de pensii, stabilite prin reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(4)Casa Naționala de Pensii și Alte Drepturi de Asigurări Sociale va transfera contribuțiile fiecărui membru, aflate în contul menționat la alin. (1), la noul fond, în urma primirii copiei de pe actul de aderare sau de repartizare la noul fond a membrului respectiv.

(1)Misiunea principala a administratorului special este de a realiza transformarea activelor fondului în lichiditati în vederea transferului conturilor membrilor la noile fonduri la care aceștia au aderat sau au fost repartizați, în conformitate cu prevederile art. 36 alin. (2).

(2)În vederea îndeplinirii misiunii prevăzute la alin. (1), administratorul special:

a)transmite spre aprobare Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii, în termen de 45 de zile, raportul de evaluare a activelor și pasivelor fondului și strategia de transformare a activelor acestuia în lichiditati;

b)aplica strategia aprobată de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii în termenul stabilit de aceasta.

(3)La finalizarea procesului de transformare a activelor fondului în lichiditati și după stingerea tuturor debitelor fondului, administratorul special va transfera sumele cuvenite fiecărui membru la fondurile la care aceștia au aderat sau au fost repartizați.

(4)Remunerația administratorului special stabilită în urma licitației prevăzute la art. 35 se plătește din suma prevăzută la art. 9 alin. (1).

(5)Dacă remunerația administratorului special nu poate fi acoperită integral din suma prevăzută la art. 9 alin. (1) sau din alte resurse financiare ale societății de pensii a carei licenta a fost anulată, diferența va fi recuperată din procesul de lichidare a societății, constituindu-se ca o creanta prioritara.

(1)Fondul se constituie prin contract de societate civilă, încheiat între toți membrii acestuia, în conformitate cu dispozițiile Codului civil referitoare la societatea civilă particulară și cu dispozițiile prezentei ordonanțe de urgență.

(2)Resursele fondului se constituie din sumele provenite din contribuțiile membrilor săi și din sumele provenite din investirea acestor contribuții.

(3)Participarea la un fond a fiecărui membru este determinata de valoarea sumelor din contul acestuia.

(4)Un fond va avea minimum 150.000 de membri.

(5)Prevederile alin. (4) nu se aplică pe perioada primilor 2 ani de la data constituirii fondului.

Un fond poate fi administrat numai de o societate de pensii care îl va reprezenta în raporturile cu terții, inclusiv în fața instanțelor judecătorești, acțiunile și cererile introduse la aceste instanțe în legătură cu administrarea fondului fiind scutite de taxa judiciară de timbru.

(1)Sediul fondului va fi același cu cel al societății de pensii care îl administrează.

(2)Denumirea fondului va conține cuvintele Fond universal de pensii.

Un fond nu poate fi declarat în stare de faliment.

(1)Contractul-cadru de societate civilă prin care se constituie un fond va fi stabilit prin reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(2)Contractul de societate civilă va fi aprobat de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii în termen de 10 zile de la depunerea acestuia.

(1)În relațiile cu societatea de pensii fondul este reprezentat de consiliul de coordonare.

(2)Condițiile pe care trebuie să le îndeplinească membrii consiliului de coordonare, precum și atribuțiile acestor membri vor fi prevăzute de reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(1)Primul consiliu de coordonare al fondului va fi ales de către membrii inițiali ai fondului, din rândul acestora, iar componenta sa va fi indicată în conținutul contractului de societate civilă.

(2)Consiliul de coordonare al fondului este format din 7 membri și 7 membri supleanți.

(3)Mandatul membrilor consiliului de coordonare încetează în următoarele situații:

a)deces;

b)demisie;

c)condamnare penală privativă de libertate;

d)încălcarea prevederilor contractului de societate civilă, constatată de Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(4)Locul rămas vacant în situația încetării mandatului unui membru al consiliului de coordonare va fi ocupat de un supleant desemnat de consiliul de coordonare.

(5)În situația în care numărul membrilor supleanți scade sub 7, consiliul de coordonare va desemna noi membri supleanți până la completarea numărului acestora.

Consiliul de coordonare este competent să semneze, în numele fondului, contractul de administrare cu societatea de pensii.

(1)Reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii vor prevedea un model al contractelor de administrare.

(2)Contractul de administrare poate fi modificat numai după aprobarea scrisă a Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(1)Fondul funcționează în baza autorizației Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii.

(2)Autorizația de funcționare a fondului se eliberează în baza unei cereri formulate de societatea de pensii care urmează sa îl administreze, la care se vor anexa următoarele documente:

a)actul constitutiv al societății de pensii;

b)proiectul contractului de administrare care urmează să fie încheiat între fond și societatea de pensii;

c)proiectul contractului care urmează să fie încheiat cu custodele, întocmit în conformitate cu modelul de contract de depozitare prevăzut în reglementările Comisiei de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii;

d)contractul de societate civilă încheiat între membrii inițiali ai fondului;

e)proiectul documentelor de aderare la fond;

f)studiul de fezabilitate bazat pe studii de piața referitoare la numărul membrilor fondului care urmează să fie recrutati în primii 2 ani și mijloacele ce se vor utiliza pentru aceasta;

g)dovada plății taxei pentru cererea de autorizare.

(3)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii va emite reglementări care vor prevedea conținutul documentelor necesare pentru autorizarea fondului și a societății de pensii.

Societatea de pensii poate formula cererea de autorizare a funcționarii fondului pe care urmează sa îl administreze în același timp cu cererea de licență, conform dispozițiilor art. 22 și 23.

(1)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii poate solicita membrilor inițiali ai fondului documente și informații suplimentare, în termen de 30 de zile de la data înregistrării cererii de autorizare a funcționarii fondului.

(2)Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare a funcționarii unui fond, fiind indreptatita să se adreseze autorităților competente.

Comisia de Reglementare și Supraveghere a Societăților de Pensii analizează cererea de autorizare a funcționarii unui fond și procedează, în termen de 30 de zile de la data primirii ultimului set de documente și informații obținute în conformitate cu prevederile art. 47 și 49, fie la aprobarea cererii de autorizare a funcționarii, sub rezerva unor termene și condiții pe care eventual le va impune, fie la refuzul cererii.