OUG nr. 123/1999

În vederea restructurării financiare a Băncii Române de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A., obligațiile de plată ale acesteia, în lei și în valută, față de persoanele juridice prevăzute în anexa se reglementează după cum urmează:

a)Obligația de plată în limita sumei de 75 miliarde lei, reprezentând disponibilitati și depozite în lei ale persoanelor juridice la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A., precum și dobânzile aferente până la data de 5 iulie 1999 inclusiv, se preia de către Banca Comercială Română - S.A. În contrapartida acestei obligații Banca Comercială Română - S.A. va primi titluri de stat în lei, de valoare egala, cu scadența la 12 luni.

Titlurile sunt negociabile și poarta o dobânda a carei rata este egala cu rata medie lunară a dobânzii active practicate de bănci în relațiile cu clienții nebancari. Rata medie lunară a dobânzii active este calculată de Banca Naționala a României pe baza datelor transmise de bănci.

b)Obligația de plată în valute convertibile, în limita echivalentului a 40 milioane dolari S.U.A., reprezentând disponibilitati și depozite în valută ale persoanelor juridice la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A., precum și dobânzile aferente până la data de 5 iulie 1999 inclusiv, se preia de către Banca Comercială Română - S.A. În contrapartida acestei obligații Banca Comercială Română - S.A. va primi titluri de stat în dolari S.U.A., de valoare egala, cu scadența la 12 luni.

Titlurile sunt negociabile și poarta o dobânda a carei rata este egala cu 7% pe an.

Dobânda aferentă titlurilor de stat în lei și în valută se plătește trimestrial, până la data de 27 a lunii următoare trimestrului pentru care se face plata. Banca Comercială Română - S.A. va inregistra pe venituri dobânzile aferente titlurilor de stat, în lei și în valută, la data încasării acestora.

Sumele prevăzute la lit. a) și b) nu includ obligațiile Băncii Române de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. reprezentând depozite colaterale constituite de persoanele juridice pentru garantarea unor angajamente de finanțare, de garanție sau de plată, asumate de banca în numele acestora.

Transferul conturilor prevăzute la art. 1 de la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. la Banca Comercială Română - S.A. se face la data de 5 iulie 1999, după încheierea zilei contabile, și se înregistrează de către cele doua bănci cu data de 6 iulie 1999.

Procedura de transferare a conturilor de la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. la Banca Comercială Română - S.A. se stabilește prin protocol semnat de către cele doua bănci.

Transferul efectiv al conturilor de la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. la Banca Comercială Română - S.A. nu se operează prin conturile de corespondent ale acestor bănci, deschise la Banca Naționala a României sau la alte bănci, iar înregistrarea în contabilitate a operațiunilor de transfer al conturilor se realizează pe bază de proces-verbal de predare-primire, încheiat de către cele doua bănci potrivit prevederilor protocolului.

Dosarele cuprinzând acte și documente aferente conturilor transferate rămân la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A., cu excepția celor necesare funcționarii acestor conturi, prevăzute în protocol, și se păstrează potrivit dispozițiilor legale.

Începând cu data de 6 iulie 1999 operațiunile cu clientela, corespunzătoare acestor conturi, vor fi efectuate de Banca Comercială Română - S.A.

În termen de 24 de ore de la data operarii transferului conturilor prevăzute la art. 1 Banca Comercială Română - S.A. va comunică, în scris, tuturor clienților persoane juridice, prevăzuți în anexa, numărul conturilor deschise de banca pe numele acestora, soldurile lor, precum și condițiile de funcționare a acestor conturi.

Disponibilitățile și depozitele în lei și în valută, transferate de la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. la Banca Comercială Română - S.A., vor fi remunerate, începând cu data de 6 iulie 1999, cu dobânda practicată de Banca Comercială Română - S.A. la depozitele la termen și la vedere. Fac excepție depozitele cu dobânda fixa, la care dobânda va fi menținută până la termenele stabilite în convențiile încheiate între Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. și clienți.

Preluarea la datoria publică interna și emiterea titlurilor de stat în lei și în valută, aferente operațiunilor prevăzute la art. 1, precum și evidentierea lor de către Banca Comercială Română - S.A. se fac cu data de 6 iulie 1999, pentru obligațiile de plată efectiv transferate, potrivit evidentelor contabile ale Băncii Române de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. și procesului-verbal de predare-primire.

Întreaga responsabilitate pentru corectitudinea și realitatea sumelor preluate la datoria publică interna conform art. 1 revine Băncii Române de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. prin administratorul special numit de Banca Naționala a României.

Operațiunile privind titlurile de stat emise în baza prezentei ordonanțe de urgență se derulează prin Banca Naționala a României, care acționează în calitate de agent al statului.

În aplicarea prevederilor prezentei ordonanțe de urgență Ministerul Finanțelor va încheia cu Banca Comercială Română - S.A. o convenție de derulare a datoriei publice astfel contractate.

Pentru toate retragerile de disponibilitati și depozite înainte de 12 luni de la data preluării acestora de la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. Banca Naționala a României va rascumpara de la Banca Comercială Română - S.A., la cererea acesteia, în termen de cel mult două zile, titluri de stat de valoare egala cu sumele solicitate a fi retrase sau plătite de clienți.

Până la data scadentei titlurilor de stat, prevăzută la art. 1, disponibilitățile și depozitele în lei și în valută, preluate de la Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. și existente în sold la Banca Comercială Română - S.A., nu vor fi incluse în baza de calcul al rezervelor minime obligatorii.

În contabilitatea Băncii Române de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A., în contrapartida obligațiilor de plată cedate, se va evidenția diminuarea activului cu activele bancare supuse valorificării ce se predau la Agenția de Valorificare a Activelor Bancare, în condițiile prevederilor Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 51/1998, modificată și completată prin Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 64/1999, și ale Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 67/1998, modificată și completată prin Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 44/1999.

Până la predarea efectivă a activelor prevăzute la alin. 1 obligațiile de predare ale Băncii Române de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. se evidențiază în contul "Creditori".

După predarea activelor bancare pentru valorificare la Agenția de Valorificare a Activelor Bancare, eventualele diferențe dintre valoarea obligațiilor de plată cedate conform art. 1 și valoarea activelor bancare supuse valorificării, predate la Agenția de Valorificare a Activelor Bancare, vor fi evidentiate de Banca Română de Comerț Exterior (Bancorex) - S.A. în contul "Decontări cu bugetul de stat", urmând a fi regularizate prin hotărâre a Guvernului.

Prezenta ordonanță de urgență intră în vigoare la data de 30 iunie 1999. Orice alte dispoziții contrare se abroga.